به بزرگترین دانشنامه مالی فارسی خوش آمدید
<h1 class="entry-title">برچسب: مشاوره مالی</h1>

مشاور مالی کیست؟

مشاوره مالی چیست؟ یک مشاوره مالی به مشتریانش راهکارهای مالی ارائه می دهد. مشاوران مالی می توانند خدمات مختلفی مانند مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی مالیاتی و برنامه ریزی املاک ارائه دهند. مشاوران مالی خدمات گسترده ای را از مدیریت سبد سهام تا فروش محصولات بیمه ارائه می دهند. (همچنین بخوانید؛ سؤالاتی که زمان ساخت […]

برنامه ریزی مالی

برنامه ریزی مالی چیست؟ یک طرح مالی شامل یک بیانیه جامع متشکل از اهداف بلند مدت به منظور دستیابی به رفاه فردی، پس انداز مناسب و استراتژی سرمایه گذاری براساس اهداف تعریف شده است. یک برنامه مالی می تواند به صورت فردی و یا با کمک مشاور مالی تهیه و تدوین شود. در هر صورت، […]

29 آوریل

چند نکته ارزشمند برای مشاوران مالی جوان

طبق نتایج تحقیقات، بیش از یک سوم مشاوران مالی جهان به سن ۵۵ تا ۶۰ رسیده اند، و این یک هشدار به صندوق ها و کارگزاری ها درخصوص از دست دادن دارایی های ارزشمندشان است. همزمان با این روند، مشاوران جوان آماده اند تا سفر خود را در صنعت مالی شروع کنند. این مشاوران ممکن […]

28 آوریل

برنامه ریزی مالی: آیا می توانید این کار را خودتان را انجام دهید؟

مشاوره مالی یکی از مباحث پرطرفدار این روزها است. از مشاوران خودکار، کارگزاران و مشاوران مستقل مالی تا برنامه ریزان مالی، وجود دارند افرادی که پول شما را مدیریت کنند. آیا این به معنی استخدام یک فرد حرفه ای جهت مدیریت پول و برنامه ریزی مالی است؟ نه لزوماً. با کمی هوش، مقدار کافی زمان […]

07 آوریل

تخصیص دارایی

تخصیص دارایی چیست؟ تخصیص دارایی، استراتژی سرمایه گذاری با هدف تعادل ریسک و بازده از طریق تقسیم دارایی های سبد سرمایه گذاری با توجه به اهداف سرمایه گذاری شخصی، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری است. سه طبقه دارایی اصلی – سهام، درآمد ثابت و پول نقد و معادل آن – دارای سطوح مختلف ریسک […]

25 مارس

تدوین یک برنامه مالی به کمک نقشه ذهنی

یکی از سخت ترین بخش های ایجاد یک طرح مالی، مدیریت تمام اجزای متحرک و نحوه ارتباط آنها با یکدیگر است. این امر می تواند برای کسانی که با امور مالی آشنایی دارند بسیار ساده باشد، بنابراین ایجاد طرح مالی برای افرادی که دانش مالی کافی ندارند، می تواند بسیار پیچیده باشد. همچنین بخوانید؛ اهمیت […]